Cada año, millones de dólares en criptomonedas son robados por ciberdelincuentes en todo el mundo. Esta moneda se ha convertido en un objetivo muy atractivo ya medida que su valor sigue aumentando, también lo hace el interés de los los piratas por robarlas. Pero no todo está perdido, ya que hay medidas que puede tomar para proteger contra inversiones.
De acuerdo con el portal ‘Seon’, dedicado a la detección de fraudes informáticos, estos ocurre principalmente durante la conversión del dinero fiduciario a criptomonedas. Los estafadores utilizan números de tarjetas de crédito robadas para comprar criptomonedas, lo que puede generar la devolución de cargos.
Sin embargo, existen otras formas en las que los ciberdelincuentes llevan a cabo fraudes con criptomonedas, aprovechándose de la novedad de la tecnología cadena de bloque y la falta de regulación en algunos casos.
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Para el portal especializado, una de las principales preocupaciones es la verificación de identidad, ya que los estafadores utilizando identificaciones estampadas o falsas para evitar los controles KYC y AML (Know Your Customer y Anti Money-Laundering).
Una criptomoneda es una moneda digital que utiliza la criptografía para garantizar y verificar la seguridad de las transacciones, así como para controlar la creación de nuevas unidades.
¿Por qué es importante proteger?
El fraude en el entorno de las criptomonedas es un problema que va en aumento y, según el ‘Better Business Bureau’, ocupa el segundo lugar entre las peores estafas para los negocios en Norteamérica.
Además si la pérdida de medios por fraude con criptomonedas es de $300 por cliente, lo que demuestra el impacto significativo de estas actividades ilegales en la economía de los consumidores.
También reveló que el 32 por ciento de estas estafas involucraban la compra o intercambio de criptomonedas por bienes, servicios o moneda fiduciaria y el 23.4 por ciento tenían que ver con la compra de activos digitales que se promocionaban como oportunidades de inversión.
Modalidades Robóticas
Con la creciente popularidad de estas monedas virtuales surgieron varias modalidades de fraude. Desde estafas de inversión hasta robos de billeteras virtuales, los ladrones han encontrado formas ingeniosas de aprovecharse de los inversores desprevenidos.
La página de seguridad informática de “Kaspersky” explica los métodos más comunes que utilizan los hackers para robar criptomonedas:
sitios web falsos
Los delincuentes imitan las plataformas de intercambio o las billeteras de criptomonedas que suelen tener números de dominio muy similares a los originales, pero con ligeras variaciones. Pueden operar de dos maneras diferentes:
– Páginas de ‘Phishing’: toda la información que se ingresa será filtrada a los estafadores
-Robo directo: Donde el sitio aparentemente permite la retirada de una pequeña cantidad de dinero, pero una vez que se invierte más dinero, el sitio puede cerrarse o rechazar la solicitud de retiro.
inflar para vender ahi
De esta manera, los estafadores promocionaron incluso una moneda o token a través de las redes sociales y el correo electrónico. Los comerciales se sintieron atraídos por la publicidad y compraron la moneda, lo que aumenta el precio.
Los delincuentes venden entonces sus propias participaciones, lo que provoca una caída del valor del activo. Esta operación puede seguir en cuestión de minutos.
aplicaciones falsas
Otra forma es a través de la creación de aplicaciones de criptomonedas falsas que puede descargar desde Google Play o la App Store de Apple.
Aunque las autoridades eliminen rapidamente estas aplicaciones falsas, miles de personas han caído en la trampa y han perdido dinero.
Los inversores deben estar alerta y verificar su autenticidad antes de descargarlas para evitar caer en manos de estafadores.
Otras modalidades
Existen otros tipos que implican engañar a los inversores para incluir criptomonedas falsas o prometer actuaciones falsas, utilizar tácticas como hacerse pasar por famosos o empresas influyentes, enviar mensajes ingeniosos o amenazar a los usuarios.
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Señales para identificar un posible fraude
Según la empresa de seguridad, existen algunas señales que le pueden ayudar a evitar caer en algunas de estas trampas. Aprendió a identificar carlas:
El regreso de Asegurado promete: cualquier oferta de criptomonedas que promete ganancias seguras es sospechosa.
Documento técnico deficiente o inexistente: debe haber un documento técnico que explique su diseño y funcionamiento. Si el documento no tiene sentido o no existe, hay que tener cuidado.
Mercadeo excesivo: Si la oferta incluye promesas extravagantes sin respaldo y un marketing excesivo para recaudar dinero rapidamente, es una señal de alerta.
Miembros del equipo anónimo: si no encuentras las biografías de las personas que están detrás de ellas y no tienen una presencia activa en las redes sociales, hay que tener precaución.
Cena gratis: siempre que surja la oportunidad de reversión que promete ser efectiva o criptomonedas, probablemente sea falsa y no se evitará.
¿Como protegido?
A diferencia de los depósitos bancarios tradicionales, las transacciones con criptomonedas son irreversibles. Esto significa que si un ladrón obtiene acceso a su boleto virtual y transfiere sus criptomonedas a otra dirección, es poco probable que recupere su cena. Para protegerse de estas estafas tome algunas de las medidas de precaución.
Mantener la confidencialidad de las claves privadas de las taquillas es crucial, y nunca debe compartir sus claves con empresas que le soliciten participar en oportunidades de inversión.
Otras recomendaciones importantes invertir solo en lo que se entiende. Si no está seguro de cómo funciona una criptomoneda, lo mejor es investigar antes de tomar una decisión de inversión.
También es importante tomarse el tiempo para investigar oportunidades y ser cauteloso con los anuncios en las redes sociales y las llamadas en frío. Estos métodos suelen ser utilizados por los estafadores de criptomonedas para presionar a los usuarios y hacer que inviertan su dinero rápidamente.
Además, es esencial investigar y leer opiniones reales antes de invertir y ser cuidadoso con las promesas de rendimientos asegurados o riquezas instantáneas.
Por último, es importante tener en cuenta que las criptomonedas son volátiles y especulativas. Nunca invierta dinero que no pueda permitirse perder y comprender los riesgos antes de tomar una decisión de inversión.
SOFÍA SALAMANCA GÓMEZ
ALCANCE DIGITAL DE REDACCIÓN
EL TIEMPO
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